FINRA nakazała Robinhoodowi zapłacić 70 milionów dolarów jako karę za szkody wyrządzone konsumentom z różnych powodów.
Amerykańska prywatna organizacja regulacyjna Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) nakazała Robinhoodowi zapłacić rekordową karę finansową za “znaczące szkody” wyrządzone klientom. Agencja poprosiła Robinhooda o zapłacenie około 70 milionów dolarów klientom za fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje związane z awariami systemu, które miały miejsce w marcu 2020 roku.
W szczególności zauważa, że tysiące klientów zostało zatwierdzonych do handlu opcjami, nawet gdy “nie było podstaw, aby to zrobić.” Nawiązuje to do misji Robinhooda, która została opisana jako demistyfikacja finansów dla wszystkich. Zawiadomienie mówi, że fałszywe i wprowadzające w błąd informacje dotyczyły różnych kwestii, w tym tego, czy klienci mogli handlować na depozycie zabezpieczającym, ryzyka związanego z transakcjami opcyjnymi, siły nabywczej i tego, gdzie mogą napotkać wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.
Jessica Hopper, wiceprezes wykonawczy i szef Departamentu Egzekucji FINRA, powiedziała, że akcja ta będzie stanowić przesłanie.
Ta akcja wysyła jasny komunikat – wszystkie firmy członkowskie FINRA, niezależnie od ich wielkości lub modelu biznesowego, muszą przestrzegać zasad, które rządzą branżą brokerską, zasad, które są zaprojektowane w celu ochrony inwestorów i integralności naszych rynków. Zgodność z tymi zasadami nie jest opcjonalna i nie może być poświęcona w imię innowacji lub chęci ‘zepsucia rzeczy’ i naprawienia ich później.
Oświadczenie odnosi się również do tragicznego incydentu, w którym jeden z użytkowników odebrał sobie życie, ponieważ jego konto niedokładnie pokazywało ujemne saldo gotówkowe. To był główny temat nagłówków w tamtym czasie i natychmiast przyciągnął krytykę w kierunku Robinhood. Istnieje długa lista incydentów, które FINRA wykorzystuje do uzasadnienia swojej penalizacji Robinhood. Robinhood nie przyznał się ani nie zaprzeczył zarzutom, ale “ale zgodził się na wprowadzenie ustaleń FINRA.”
FINRA jest organizacją non-profit, która reguluje firmy brokerskie i jest nadzorowana przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Organizacja skupia się na ochronie inwestorów i integralności rynku, coś, co zostało umieszczone w centrum uwagi od początku roku.
Robinhood zmaga się z problemami i wzrostem
Robinhood znalazł się w ogniu krytyki na wielu płaszczyznach od czasu incydentu z GameStop na początku tego roku. Użytkownicy obwiniali firmę za to, że nie spełnia swojej misji demokratyzacji finansów dla wszystkich, podczas gdy organy regulacyjne również skierowały ją na celownik z tych samych powodów, co FINRA.
Mimo to, nie powstrzymało to firmy przed odnotowaniem najsilniejszego wzrostu do tej pory, wspieranego przez ruchy napędzane przez Internet, takie jak akcja GameStop i rajd na rynku kryptowalut. 1 kwartał 2021 wykazał najsilniejszy wzrost do tej pory.
Firma planuje przeprowadzenie IPO w tym roku, choć można się zastanawiać, jak duży wpływ będą miały takie incydenty, jak grzywna FINRA. Platforma firmy będzie prawdopodobnie nadal dobrze sobie radzić, ponieważ jest popularna wśród młodszych inwestorów ze względu na usprawniony interfejs i dostępność.
Trusted
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
